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支付宝、微信用户跨境转账不注意数额,或将接受刑事调查

https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2ODk2ODg1Mw==&mid=2248612678&idx=3&sn=7dd69bb85a5c0e3d942dd0f1be4db859&chksm=e914cdbcde6344aa1df2f1e73137a4111bcdc21fc3c5ccd26412894f01c9d8adbc30525fd0dc&exptype=unsubscribed_card_recommend_article_u2i_mainprocess_coarse_sort_tlfeeds&ranksessionid=1716117076&scene=169&subscene=200&sessionid=1716117076&ascene=56&fasttmpl_type=0&fasttmpl_fullversion=7210652-en_US-zip&fasttmpl_flag=0&realreporttime=1716118860880&clicktime=1716118860&enterid=1716118860#rd


微信支付、支付宝这些都是中国人离不开的支付方式,自从东南亚各国针对中国游客出台了一系列的免签政策后,中国人的出国旅游热情空前高涨。
为了方便中国人来东南亚旅游,各国为照顾中国人的消费习惯,鼓励商户们纷纷开通了微信支付以及支付宝~
但是总有人会钻空子,利用便利在东南亚进行洗钱等违规操作。
为此,在今年的4月29日,中国当局发布了一系列的新规,将会影响到所有在外华人的生活。
一起来看看吧!


在坡华人注意:中国正式实施

“反洗钱”条例!

随着社会经济的发展,洗钱、逃税等金融不法行为日益泛滥,为了有效打击这些不法行为,维护金融市场的健康与稳定。

中国当局在4月29日时,发布文告称:“自2024年5月1日起,根据《非银行支付机构监督管理条例》,微信、支付宝等非银行支付将有重大改变。”


图源:中国政府网

本条例内容共6章、60条,明确了支付机构的定义和设立许可,完善支付业务规则,将非银行支付行业的全链条全周期监管纳入法治化、规范化轨道,防范支付风险。

随着这项新条例的实行,微信支付以及支付宝自2024年5月1日起实施了一项有关收付款的重要新规,守护金融安全,守护每一笔交易。


反洗钱新规

具体内容如下:

单笔转账¥3000元以上会面临风险抽查;

¥0-¥1万元的抽查率为2%
最高单笔¥10万以上会面临10%的抽查率。

此外,账户到达以下数额也会被重点留意:

a、单笔或累计现金交易超¥5万元;
b、公对公转账超过¥200万元;
c、私人账户之间转账,如果是跨境交易超过¥20万元,境内交易则超过¥50万元。
这种改变代表着,当用户使用微信支付、支付宝进行超过¥3000元的单笔交易时,交易很有可能会被税务部门抽查。为的就是加强对资金的监管,及时发现和阻止洗钱、逃税等金融犯罪行为,保护好广大用户的合法权益。


看到这里,有些通心粉可能还不太理解,万事通给大家说个例子可能就明白了~

比如你拿着新币到牛车水的一家换汇公司,请他们帮忙将现金转换为人民币通过银行卡、微信支付、支付宝等方式汇给你的亲人。唯一不好的一点就是,如果你选择的汇款公司涉足了洗钱等灰产,你的钱就会被中国官方冻结在银行卡中,直到现在还有许多中国人在新加坡挣得血汗钱仍被冻结在银行卡中…


这种行为放在中国是违法行为,由于以前银行对银行卡的监管比较严格,所以很多在外务工的打工人换汇选择通过第三方换汇公司、微信或者支付宝去操作的会更多一些。

但随着新条例的实施,这样做的风险陡然上升!


请勿相信“合法”汇款广告

如有需要请走微信支付等合法渠道

再把“私人账户之间转账,如果是跨境交易超过¥20万元,境内交易则超过¥50万元”这一条单独拿出来说说。

这代表着,从即刻起,海外华人通过微信支付、支付宝等非银行支付通道转移交易国内资金不再处于无人监管的“灰色地带”,而且有了明确的监管办法,你的每一笔交易都有可能会被抽查。



再想想中国驻新加坡大使馆去年12月底时发布的一则关于汇款安全的公告中的提醒。


让各位在新中国公民,请勿轻信各类所谓“合法”汇款广告,务必通过符合中国法律规定的金融机构向境内汇款,以免遭受不必要的财产损失。


如遇境内账户被执法部门冻结的情况,请主动与办案单位联系,根据要求提供相关证明材料,以维护自身合法权益。



新加坡政府也宣布:从2024年1月1日起,本地所有跨境汇款公司暂停部分服务三个月!

任何绕过监管的行为都会遭到打击!如果不想回中国时被请喝茶,各位在新加坡的打工人还是爱惜一下羽毛,选择正规途径,比如选择微信支付等进行跨境汇款~

微信支付从去年起,就已经能够绑定新加坡银行卡了,有任何转账需求都可以通过微信支付进行。

绑境外银行卡现只支持日常消费单笔限额为3000元人民币,月累计50000元人民币、年累计60000元人民币。

对于生活在新加坡的我们来说,日常在网上购物、或者回国探亲的话,这个消费限额应该是很够用了! 

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